پیش از ورود به فرآیند مالی، مشتری‌های هدف را مشخص و رفتارشان را درک کنید. محصول یا ایده‌ی شما باید طوری طراحی شده باشد که راه حلی برای از بین بردن یکی از مشکلات اساسی مشتری‌ها ارائه دهد. یک کارآفرین پیش از اقدام به جذب سرمایه‌گذار استارتاپ باید تعریف خوب و کاملی از خدمات خود ارائه دهد، بداند این محصول چگونه کار می‌کند و چگونه قصد دارد آن را به فروش برساند. همچنین باید مشکلات احتمالی بازار را پیش‌بینی کرده و راه حلی برای آن ارائه در نظر گرفته باشد. سپس ارزیابی دقیقی از وضعیت استارتاپ در صنعت مورد نظر باید صورت بگیرد؛ اینکه در چه جایگاهی در بازار قرار می‌گیرد، چگونه همگام با بازار رشد می‌کند و چه وجه تمایزی نسبت به رقبا دارد. همچنین قیمت محصولات باید طوری تعیین شود که اغلب مردم مشکلی بابت خرید آن نداشته باشند.

۲- از کارکرد محصول یا خدمات خود مطمئن هستید

اطمینان از کارکرد محصول یکی از مهم‌ترین معیارهایی است که هر استارتاپی باید در نظر بگیرد. تعداد کمی از سرمایه‌گذارها تنها روی ایده سرمایه‌گذاری می‌کنند. اگر ایده‌ای کارکرد صحیح نداشته باشد، هرقدر هم جذاب باشد، نظر سرمایه‌گذاران را جلب نخواهد کرد.

یک کسب‌وکار زمانی برای دریافت سرمایه آماده است که مدرک معتبری از کارکرد خود به سرمایه‌گذاران ارائه دهد. این مدرک می‌تواند نمونه‌ی اولیه‌ی یک محصول فیزیکی یا نسخه‌ی اولیه‌ی نرم‌افزار یا وب‌سایت باشد. بنابراین تحقیقات لازم برای اطمینان از صحت کارکرد محصول را انجام دهید و نتیجه‌ی آن را به سرمایه‌گذاران اعلام کنید.

۳- طرح کسب‌وکار یا بیزینس پلن دارید

۴- برنامه‌ی مالی تنظیم کرده‌اید

مهم نیست دنبال جذب سرمایه‌ی زیادی باشید یا وام اندکی برای کسب‌وکار کوچک خود بخواهید. هر سرمایه‌گذاری می‌خواهد برنامه‌ی مالی استارتاپ و نحوه‌ی خرج شدن سرمایه را بداند. شما به‌عنوان یک کارآفرین باید دقیقا بدانید چه مقدار پول را برای چه کاری نیاز دارید و چگونه از آن استفاده خواهید کرد. این موضوع مخصوصا زمانی کاربرد دارد که دنبال سرمایه‌گذار فرشته یا انجل اینوستور باشید. از آنجایی که این سرمایه‌گذاران پول شخصی خود را روی استارتاپ سرمایه‌گذاری می‌کنند، باید خیالشان بابت برنامه‌ی مالی، سودآوری و استفاده‌ی صحیح کسب‌وکار از سرمایه راحت باشد.